美企无力缴租金!房产大亨:商业房产濒垮,冲击恐胜大萧条-

美企无力缴租金!房产大亨:商业房产濒垮,冲击恐胜大萧条

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美国各地商家关门防疫,企业收入中断,无力缴纳租金,房贷恐怕有违约压力。美房产大亨警告,相关连锁效应可能超越「经济大萧条」。

华尔街日报、The Real Deal 报导,美国各地餐厅、电影院、健身房、办公室关闭,许多商家可能无法在 4 月 1 日缴纳房租。延后或避免缴纳房租,能让公司保留资金,避免倒闭或裁员。纽约布鲁克林的健身房老闆 James Wacht 打算重新谈判租约、要求房租减免。有些企业算準这种时候找不到新房客,根本不打算寄出房租支票。

租金未缴固然能让企业维持一线生机,银行和整体经济却或许需付出代价。房东收不到租金,可能无力偿还房贷,酿成违约。若是如此,银行必须打销呆帐,提高资本準备,覆盖损失。有鉴于此,不动产股成了本波股灾的重灾区,圣路易斯联準银行数据显示,目前美国商业抵押贷款的规模接近 3 兆美元,高于 2008 年次贷风暴之时,也比 8 年前的低点高出 33%。

Trepp LLC 看法乐观,推测疫情带来的商业不动产贷款损失,对美国银行业来说,应该小于 2008 年的次贷危机。该行估计,未来 5 年,美国银行业的商业不动产贷款,亏损率为 2.5%。目前美国银行的商业不动产贷款余额为 2.3 兆美元,意味损失为 575 亿美元。做为对照,2008~2011 年,商业不动产贷款的违约率曾高达 4.4%。

然而,房产富豪 Tom Barrack 极为悲观。他 22 日在 Medium 发文警告,不动产无法创造稳定的现金流,商业抵押贷款市场有「阻塞」风险,警告此一市场濒临崩溃。Barrack 表示,Cv新冠导致美国各行业关门,可能引发融资追缴、法拍、驱逐住户甚至银行倒闭,冲击可能更胜经济大萧条。他说:「必须协力解决迫在眉睫的流动性危机,才能避免信贷危机和长期的经济衰退。」

狼王伊坎作空,预测美商业不动产将垮

NBC 13 日报导,Cv新冠疫情延烧全球,美国有 30 多家大型零售商关闭门市。外号「狼王」的富豪投资人伊坎(Carl Icahn)预测,美国商业不动产市场将崩垮,惨况一如 2008 年的美国次贷房市。

伊坎预测,美国商业不动产市场将崩塌,他已经放空商业不动产抵押贷款的债券市场,那是他目前最大的部位。他说:「此类债券风险严峻,像是卖保险给再过几个月就要坐上电椅(处死)的人。」他认为Cv新冠大流行病引发的市场跌势,还会持续很长一段时间(has a long way to go)。

伊坎的空单锁定信用违约交换(CDS),也就是做为企业办公室、购物中心不动产抵押贷款的担保资产。他说,2012 年购物中心获得庞大贷款,让 2008 年的房市泡沫再次发生。银行承做不动产抵押贷款后,把这些贷款切分成 CMBX 指数,再把贷款包装成债券出售给客户。他预测购物中心等的不动产抵押贷款将违约。

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